ライフプランシミュレーション

ライフプランシミュレーションで
お客さまの人生設計を長期間サポート

私たちの人生には、結婚、出産、住宅購入など大きな出費を伴うさまざまなイベントがあります。また人生100年時代も到来し、ゆとりある生活のために将来への備えも必要となっています。政府がかかげた「貯蓄から投資」へのスローガンのもと、お客さまの充実したライフイベント実現に向けた資産形成は有効な手段の一つでもあり、ライフプランや資産運用の相談など、金融機関のサポートがさらに重要となっています。
今回ご提案のライフプランシミュレーションを活用いただくことで、人それぞれ異なる資産形成を見える化し、最適な資産運用相談にお応えすることが可能となります。加えて、窓口やリモートでの相談、渉外訪問とあらゆるシーンで共通した運用が可能となります。

こんな課題を解決します

ライフイベントにあった
最適な金融商品をご提案したい

お客さまと
長期的なお付き合いをしたい

ライフプランや資産運用相談の
情報をより活用したい

ライフプランを活かした
ご提案のできる職員を増やしたい

ライフプランシミュレーションの特長

01多様な金融商品に関するシミュレーションを搭載

ライフプランや必要保障額の試算だけでなく、ローン・税金・年金・保険・投資信託・不動産など、資産全般にわたって管理が可能です。すでにご利用されているヒアリングシートへの対応はもとより、運用シミュレーション・資産取り崩し運用・住宅ローン繰上げ試算など、19種類の詳細シミュレーションを搭載し、あらゆる金融商品に対応しております。また、統計情報や時価情報など設定項目に反映されるため、ご入力の負荷が軽減され、参照するデータも随時更新されます。

02最適な金融商品のご紹介が可能

お客さまのライフイベントや資産状況のデータをもとに、ライフイベントに合った最適な金融商品をご紹介できるようになります。このことから、お客さまの信頼を獲得し、金融商品の販売促進やコンサルティング業務にもつなげることができます。結果的に、「顧客本位の業務運営」に関する金融庁へのご報告内容の一助としてご活用いただくことも可能です。