ライフプランシミュレーションツール「milize Pro」

ライフプランシミュレーションツール
「milize Pro」

お客さまのより良い人生設計のための
預かり資産や保険、融資、年金、税金に関する
金融相談を総合的にサポート

お客さまのより良い人生設計のための
預かり資産や保険、融資、年金、税金
に関する金融相談を総合的にサポート

私たちの人生には、結婚、出産、住宅購入など大きな出費を伴うさまざまなイベントを控え、人生100年時代も到来し、ゆとりある生活への備えが必要となっています。また、政府が掲げた「貯蓄から投資」へのスローガンや新NISA制度開始による資産形成への関心がより一層高まる中、預かり資産の活用や各種ローンの相談など、金融機関のサポートがさらに重要となってきました。

日立チャネルソリューションズが提供するライフプランシミュレーションツール「milize Pro」を活用することで、お客さまの資産状況の見える化を図り、窓口、渉外やリモート環境といったお客さまとの対話のシーンで、資産形成に対するさまざまな運用相談を可能とします。

こんな課題を解決します

チェックマーク

ライフイベントにあった
最適な金融商品をご提案したい

チェックマーク

お客さまと
長期的なお付き合いをしたい

チェックマーク

新たな収益によるビジネスの成長と
持続性をサポートしたい

チェックマーク

預かり資産に対する
顧客提案をしたい

ライフプランシミュレーションツール「milize Pro」の特長

01多様な金融商品に関するシミュレーション機能搭載

保険の必要保障額の試算に加え、ローン・税金・年金・投資信託・不動産など、預かり資産全般にわたるライフプランの管理が可能です。加えて、運用シミュレーション・資産取り崩し運用・住宅ローン繰上げ・ふるさと納税上限額など、19種類のシミュレーション機能を搭載。また、統計情報や時価情報など、随時更新・反映されるため、ご入力負荷が軽減されます。

ライフプランシミュレーション 特長
ライフプランシミュレーションの特長②

02最適な金融商品のご紹介が可能

お客さまのライフイベントや資産状況のデータをもとに、最適な金融商品をご紹介できるようになるため、リスク性金融商品の販売促進やコンサルティング業務につなげることができます。また、コンプライアンス遵守と同時に「顧客本位の業務運営」に関する金融庁へのご報告内容の一助として活用可能です。

03資産運用相談にかかるデータの利活用

お客さまのライフプランや資産状況に関する診断データを起点に、金融サービスの利用情報や店舗情報、各種オルタナティブデータなどを組み合わせて、より深く顧客に関する分析やターゲティングアプローチなどに活用することが可能です。

ライフプランシミュレーション 特長

04使いこなすためにご用意した充実のサポート体制

ご導入後のツール活用に関するご不安に対しては、別途オプションをご用意しております。

  • 預かり資産に関するリテール営業について、ライフプランシミュレーションツール「milize Pro」で得られたデータを分析、生成AIにてアドバイスを作成するサービス。
  • ツール自体の使い方のみならず、ツールを活用した預かり資産に関するご提案体制の構築をサポートする教育プラン。
  • 開発元:株式会社MILIZE
    株式会社MILIZEは、金融工学・AIを駆使して精度の高いデータ分析ソリューションやライフプランシミュレーションツールを提供する企業です。
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